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购买流程1。特定对象的确认
一般是以问卷调查的形式,了解投资者自身的风险识别和能力,确认投资者符合合格投资者条件。
购买流程2。参加产品推介会。
参加合适的产品推荐会,在机构的帮助下根据自己的风险承担能力选择匹配度*的产品。
购买流程3。签署风险披露声明。
投资者应明确所选产品的风险和自身权益。因为步骤复杂,每个条款不仅需要逐句确认,还需要相关当事人的签字盖章。
购买流程4。提供资产证明或收入证明。
要求提供证明文件,证明个人投资者金融资产不低于300万元或者最近三年个人收入不低于50万元,才能成为合格投资者。而且很清楚产品是自己购买的,所以不会拆分产品。
购买流程5,签名和付款
要求投资者明确合作信息的真实性,产品的风险,做合格的投资者。
购买流程6。投资冷却期
签约后,投资者有不少于24小时的冷静期。在此期间,投资人可以解除合同,配资机构不能主动联系投资人。
购买流程7、回访确认
投资冷静期结束,机构非销售人员会对投资人进行回访确认,需要逐一核对投资人的核心信息。如果投资人有不明白的地方,也可以解除合同。
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《思普达私募股权投资管理系统》能帮助投资机构降本增效,提升竞争力,实现“募、投、管、退”全流程的合规化和数字化,系统价值有以下几个方面:
一、工作效率
系统的自动数据采集、汇总、统计、分析和自定义的快捷工作方式,及投资者和项目“募、投、管、退”各环节手机快速汇报等功能,降低了出错率和返工率,并减少了50%以上繁琐和重复性的工作,大幅提高公司业绩和人均效率。
二、协同办公
电脑端与移动端互相配合,数据同步,实现及时高效的协同办公,解决因频繁出差导致的内勤和外勤信息不同步、管理不到位和项目进度迟缓等问题。
三、人力成本
没有数据自动管理系统,同样的工作量,投资机构需要增加一倍以上的人员才能完成。
四、沟通成本
数据中心实时存储汇总,随时随地查询调用,可减少部门之间和同事之间50%以上的沟通时间。同时,还能避免因沟通出错给机构带来的经济损失。
五、办公成本
由粗放式管理转为系统精细化管理,堵塞了管理漏洞,可节省20%以上的办公费用,比如:差旅费、招待费、采购费,重报、多报、乱报等。
六、数据赋能
1. 合规风控:合同、印章、制度规范管理,自定义风控模型和关键指标,实时监控、及时报警(电脑端和移动端),规避风险。
2. 汇总:提供“募、投、管、退”各环节的数据汇总,解决数据分散、缺失和遗漏等问题。
3. 备案:基金项目各个环节产生的重要文件,实时汇总管理,根据中基协的备案要求,通过系统内置标准模板,一键生成,个人与机构的备案资料系统自动分类。
4. 估值:内置多种估值模型,支持基金项目实时估值。
5. 决策:支持底层数据跟踪,实时更新,多维度数据管理,助力*决策。
6. LP:提供实时、合规、准确的LP端信息同步功能,让投资者实时了解基金和项目关键信息。
七、安全灵活
1. 安全:提供注册登录设备安全、数据端到端架构安全、加密传输安全和操作权限安全等全方位立体的安全保障。
2. 灵活:自定义审批流程引擎,满足机构各种复杂审批和投票场景。自定义预警提醒引擎,满足各种异常提醒和预警要求。积木式无码开发平台,让机构拥有自助开发系统的能力,支持机构高速发展。
八、省时省力省钱
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购买基金必须要知道的事
一、A股的交易时间是每个交易日的早上9:30到15:00中间的11:30到13:00是中午休盘时间,购买A股基金的时间如果在9:30到15:00那么买入基金的价格就是当天15:00收盘以后的价格净值,在第二天就可以产生收益,如果购买基金的时间在当天15:00到第二天9:30之前,那么买入基金的价格就是第二天15:00之后的收盘价格净值!
二、基民要充分认识到“只要是投资就会有风险”这个事实。在投资前对投资的基金产品的特点、种类、基金公司等要有充分的了解。投资,不能盲目。要充分了解市场、公司和产品的潜力,做好自己的风控。
三、世界上没有一种基金能够适用于所有投资者。想找到适合自己的基金,投资者就必须清楚的了解自身的风险承受水平和准备投资的基金产品的风险收益状况是否匹配。因此,基民投资基金,需要按照自己的需求和实际情况做出合理的投资计划。
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